2015年7月，湖南轄區(qū)客戶王某委托某證券公司營業(yè)部經(jīng)紀人張某幫助其操作股票，并主動提供了賬戶及密碼。自2015年10月起，營業(yè)部經(jīng)紀人張某開始為其代為操作買賣股票，開始有所盈利，因2016年1月后市場持續(xù)低迷等原因，該賬戶損失慘重，虧損近35萬元。當月客戶王某向證券公司投訴，以張某違規(guī)代其操作股票賬戶給其造成了經(jīng)濟損失為由，要求證券公司賠償。

　　雙方爭議焦點主要體現(xiàn)在以下兩個方面：一是證券公司與客戶的關(guān)系和職責；二是證券公司員工此種行為是否為職務行為，證券公司是否承擔客戶的財產(chǎn)損失。客戶王某認為，張某系該證券公司的員工，張某違規(guī)代其操作股票賬戶導致其遭受損失，屬于職務行為，證券公司應當承擔賠償責任，而證券公司卻認為自己不應承擔賠償責任。

　　《證券法》中明確規(guī)定證券公司員工“全權(quán)代理”是違紀違法行為的相關(guān)法律知識，同時，營業(yè)部對經(jīng)紀人張某解除了勞動合同，撫平客戶王某的情緒與不滿，客戶王某放棄了自己向證券公司的損失賠償主張。

　　對投資者而言，“代客理財”的風險巨大。投資者抱著盈利的美好愿景，憑著對證券從業(yè)人員的信任，就將自己的賬戶交給其操作，卻往往忽略了其中的巨大風險。

　　對證券公司而言，隨著市場行情變幻莫測，員工違規(guī)代理客戶操作賬戶的行為所造成的風險隱患會逐步顯現(xiàn)。一旦因員工操作的客戶賬戶虧損超出客戶的承受能力，將引發(fā)客戶投訴并認為營業(yè)部對經(jīng)紀人管理工作不到位，還有可能會引發(fā)法律風險。為防范風險，證券公司應在投資者教育、員工的合規(guī)培訓和員工異常行為實時監(jiān)控等方面采取預防措施。
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